CONTENTS
- 1. 외국환거래법위반 기본 개념과 처벌 수위
- - 위반 유형 및 법적 책임 기준
- 2. 외국환거래법위반 사건 조력 사례 및 결과
- - 해외 부동산 취득 자금 송금 미신고 사례
- - 조사 초기 대응 및 입증 자료 준비
- 3. 외국환거래법위반, 국제통상변호사의 법률 지원
- - 법무법인 대륜의 통합 리스크 관리 시스템
- 4. 외국환거래법위반 사건, 법무법인 대륜의 전문 변호
1. 외국환거래법위반 기본 개념과 처벌 수위
외국환거래법위반은 외화의 이동 및 거래 절차를 투명하게 관리하여 자금 세탁이나 탈세 등의 불법 행위를 방지하기 위해 마련된 법적 의무를 어길 때 성립합니다.
피의자가 고의로 자본거래 신고, 지급·수령 방법 신고, 지급수단·증권의 수출입 신고 등을 누락했거나 거래 금액이 일정 기준을 초과하는 경우에는 행정처분인 과태료를 넘어 엄중한 형사 처벌의 대상이 될 수 있습니다.
위반 유형 및 법적 책임 기준
외국환거래법위반은 자금의 성격과 이동 목적, 그리고 신고 누락의 정도에 따라 처벌 수위가 정해집니다.
본인이 의도하지 않았더라도 법에서 정한 신고 절차를 지키지 않았다면 피의자로서 조사를 받게 될 수 있습니다.
주요 위반 유형과 그에 따른 처벌 기준은 아래의 표와 같습니다.
| 구분 | 위반 유형 | 처벌 기준 |
| 외국환거래법 제27조 | • 기준환율 미준수 거래 • 지급·수령·거래 금지 조치 위반 • 보관·예치·매각 의무 위반 • 회수의무 위반 • 자본거래 무허가 또는 부정허가 • 무등록 외국환업무 | 5년 이하 징역 또는 5억원 이하 벌금 (징역·벌금 병과 가능) |
| 외국환거래법 제27조의2 | • 외국환업무 무등록·부정등록 • 외국환중개업무 무인가·부정인가 • 지급·수령 무허가 또는 부정허가 | 3년 이하 징역 또는 3억원 이하 벌금 (징역·벌금 병과 가능) |
| 외국환거래법 제28조 | • 외환거래 정보의 목적 외 사용 • 외환거래 정보의 타인 누설 | 2년 이하 징역 또는 2억원 이하 벌금 (징역·벌금 병과 가능) |
| 외국환거래법 제29조 | • 계약체결 무인가·부정인가 • 확인의무 위반 • 신고의무 위반 • 지급수단·증권 수출입 무신고·허위신고 • 거래·행위 정지·제한 위반 • 2년 내 재범(과태료 처분 후) | 1년 이하 징역 또는 1억원 이하 벌금 (징역·벌금 병과 가능) |
정부는 최근 암호화폐를 이용한 자금 이동이나 제3자 명의를 빌린 대리 송금 행위에 대해서도 외국환거래법위반 여부를 매우 엄격하게 살피고 있습니다.
특히 자금의 용도가 명확하지 않거나 큰 금액의 외화가 여러 차례 이동한 정황이 발견되면, 수사기관의 조사 대상이 될 가능성이 높습니다.
2. 외국환거래법위반 사건 조력 사례 및 결과
외국환거래법위반 혐의로 입건된 피의자는 자신의 행위가 단순한 착오였음을 입증해야 하나, 복잡한 외환 결제 시스템 속에서 이를 홀로 해명하기란 쉽지 않았습니다.
법무법인 대륜의 국제통상변호사는 의뢰인이 처한 구체적인 상황을 분석하여 자금 흐름의 투명성을 확보하고, 고의성이 없었음을 법리적으로 주장하여 실질적인 방어권을 행사하였습니다.
해외 부동산 취득 자금 송금 미신고 사례
▶ 사건 경위
이 과정에서 송금액의 일부를 가족 명의의 계좌로 나누어 전달했으나, 이를 당국에 적절히 신고하지 않은 것이 문제가 되었습니다.
관세청은 이를 조직적인 자금 은닉 및 외국환거래법위반으로 판단하여 피의자 H 씨에 대한 조사를 개시하였습니다.
H 씨는 평소 외환 규정에 어두워 발생한 단순 실수라고 주장했지만, 반복적인 송금 내역과 관련 서류의 부실함 때문에 고의적인 탈루 혐의를 받는 위태로운 상황이었습니다.
▶ 조력 내용
외국환거래법위반 사건에서 핵심은 자본거래의 목적이 불법적이지 않았음을 증명하는 것이기에, 해외 부동산 매매 계약서와 현지 법률 자문 문서를 확보하여 제출했습니다.
또한, 가족 명의 계좌를 이용한 것은 현지 금융 편의를 위한 결정이었을 뿐 자금 세탁의 의도가 없었음을 논리적으로 소명하였습니다.
조사 과정에서 의뢰인이 진술을 번복하지 않도록 세밀한 가이드를 제공하며 수사기관의 의구심을 해소하는 데 주력하였습니다.
▶ 사건 결과
이에 따라 실형을 면하며 경미한 벌금형으로 사건을 마무리했으며, 우려했던 대규모 해외 거래 제한 조치 일부를 막을 수 있었습니다.
조사 초기 대응 및 입증 자료 준비
피의자 신분으로 조사를 받을 때 가장 중요한 것은 '자금 이동의 합리적 설명'입니다.
본인이 진행한 금융 행위가 법령의 어느 부분을 저촉했는지 정확히 파악하고, 이를 방어할 수 있는 객관적인 증빙 자료를 구축해야 합니다.
ㆍ 제3자 거래 소명: 타인 명의의 계좌를 이용했다면 해당 당사자와의 금전 관계 및 송금 경위를 상세히 소명할 자료가 필요합니다.
ㆍ 수정 신고 및 선제 조치: 절차상 문제가 확인되었다면 조속히 수정 신고를 진행하거나 자진 신고 절차를 통해 재범 예방 의지를 보여주는 것이 양형에 유리합니다.
외국환거래법위반 사건은 금액의 규모도 중요하지만, 그 절차를 왜 지키지 못했는지에 대한 논리적인 변론이 결과에 큰 영향을 미칩니다.
법무법인 대륜은 증거조사센터와의 협업으로 사건의 핵심 정황을 발굴하여 체계적인 방어 전략을 수립합니다.
3. 외국환거래법위반, 국제통상변호사의 법률 지원
외국환거래법위반은 거래 한 번으로도 예기치 못한 형사 사건의 피의자가 될 수 있는 만큼, 사건 초기부터 전문가의 검토를 받는 것이 현명합니다.
외국환거래법위반 관련 분쟁은 단순한 법률 지식만으로는 수사기관의 날카로운 질문에 완벽히 대응하기 어렵기 때문입니다.
법무법인 대륜의 통합 리스크 관리 시스템
법무법인 대륜은 외국환거래법위반 피의자를 위해 금융 거래 분석부터 수사 단계별 밀착 대응까지 통합적인 서비스를 제공합니다.
암호화폐를 통한 해외 자본 이동이나 무역 대금 결제 과정에서 발생한 절차적 오류 등 다양한 외국환거래법위반 유형에 대해 심층적인 자문을 수행합니다.
특히 관세청 조사 단계에서부터 피의자의 진술 방향을 설정하고, 불필요한 혐의 확대를 차단하는 데 역량을 집중합니다.
외국환거래법위반은 한 번의 처분으로도 향후 금융 거래와 기업 운영에 치명적인 영향을 줄 수 있으므로, 초기 단계의 골든타임을 놓치지 않는 것이 무엇보다 중요합니다.
법무법인 대륜은 관세사 자격을 보유한 관세전문위원이 상주하여 관세청의 외환 검사 및 수사 절차를 정확히 분석하고 피의자 상황에 맞는 효과적인 진술 전략을 수립합니다.
외국환거래법위반 관련 주요 업무 분야는 다음과 같습니다.
ㆍ 관세청 및 경찰 조사 피의자 입회 및 진술 조력
ㆍ 해외 부동산 및 금융 자산 취득 관련 미신고 사건 소명
ㆍ 증거조사센터를 통한 자금 출처 및 거래 증빙 자료 수집
ㆍ 외국환거래법위반에 따른 과태료 감경 및 형사 처벌 방어 전략 수립
ㆍ 디지털포렌식 센터 협업을 통한 전자금융거래 내역 정밀 분석
4. 외국환거래법위반 사건, 법무법인 대륜의 전문 변호
외국환거래법위반 사건은 무심코 한 행동이 일상을 뒤흔드는 중대한 범죄로 간주될 수 있습니다.
피의자의 입장에서 억울한 점이 있다면 이를 법리적으로 명확히 해명하여 과중한 처벌을 피해야 합니다.
국제통상변호사 법률 상담 예약을 통해 현재 본인의 상황을 면밀히 진단받고, 안전한 해결책을 찾아보시길 바랍니다.
법무법인 대륜은 의뢰인의 소중한 자산과 권리를 보호하기 위해 끝까지 함께하겠습니다.
